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'고고(高高)한 수익률' 전략…연금고수는 '이것' 담았다 [투자의 재발견] 2024-11-23 07:00:00
미래에셋증권 연금컨설팅팀 팀장과 퇴직연금 자산 배분 방법과, 투자자의 성향에 따른 투자 전략을 들어봤습니다. ● 퇴직연금 수익성·안정성 동시에 잡으려면…"투자 비율 관리 중요" 심경민 팀장은 "수익을 증대시키기 위해선 투자 비율을 높여야 한다"며 "기대수익률 측면에서는 주식이 채권보다, 채권이 예금보다...
KB국민은행 “기후 금융, 공급 확대...기업 돕는 상생 펼칠 것” 2024-11-05 10:00:24
강동욱 과장은 “한국형 녹색분류체계는 최초 채권 쪽에 적용되었으나 이제 여신으로 적용 범위가 확장되고 있다”며 “여신 상품에 K-택소노미 적용 방안을 준비 중”이라고 밝혔다. 끝으로 2020년부터 ESG 업무를 추진해온 조은빈 대리는 “금융기관은 투자자의 ESG 이행 요구를 충족하는 동시에 자사 스코프 3에 포함된...
[마켓칼럼] 찬바람 불 때 딱…절세 '만능통장' ISA 활용법 가이드 2024-10-15 10:28:34
서원경 삼성증권 랩운용팀장 끝나지 않을 것 같은 더위가 물러가고 찬바람이 불기 시작했습니다. 찬 바람이 불면 고려해야할 금융상품이 있는데요. 바로 연말정산시 절세가 가능한 연금상품과 절세계좌로 활용가능한 개인종합자산관리계좌(ISA)입니다. 오늘은 연금상품과 ISA에 대해 자주 문의하시는 질문 중심으로...
펄펄 끓는 인도…모디노믹스 3대 유망株는 [미다스의 손] 2024-10-04 16:00:00
되기 때문에 사실 이종통화를 관리하는 것이 포트폴리오 관리 차원에서 굉장히 까다롭기는 합니다. 그렇지만 비용 절감 측면에서 실물 투자하는 ETF를 구상을 하게 되었습니다. 최근 1년이나 연초 대비(YTD) 어느 것으로 비교해 보아도 동일 지수를 추종을 하는 국내 ETF 중에서 저희 상품의 수익률이 높은 편입니다. 그...
은행 대출금리 소폭 하락…美 빅컷에 시장금리 더 떨어지나 2024-09-22 06:02:00
불확실성, 침체 리스크가 남아 있어 연말까지 채권투자 비중 확대 전략이 유효하다고 본다"며 "과거 미 연준 첫 금리 인하 이후 금융시장 흐름을 보면 주식보다 채권 가격이 우세(금리 하락)했다"고 밝혔다. 그러면서 장기채권보다는 금리 인하의 영향을 빠르게 받는 단기 채권 투자의 수익률이 올라갈 것이라고 내다봤다. ...
"초고액 자산가들, 다시 브라질 국채에 관심" 2024-08-29 19:45:28
11%가량의 이자를 받을 수 있고 금리 인하가 본격화하면 매매차익까지 얻을 수 있다는 점에서 충분히 매력적”이라며 브라질 국채 분할 매수를 권했다. 김 이사는 삼성 어드바이저 강남FP센터 팀장 출신으로 23년째 고액 자산가 등 투자자의 자산관리를 해온 전문가다. 금융정보업체 인베스팅닷컴에 따르면 지난 14일 기준...
'브라질채권' 미워도 다시 한 번 [양현주의 슈퍼리치 레시피] 2024-08-29 08:51:44
김 이사는 삼성 어드바이저 강남FP센터 팀장 출신으로 23년째 고액 자산가 등 투자자의 자산관리를 해온 전문가(PB)다. 김 이사는 브라질채권이 높은 현금흐름과 세금 혜택을 동시에 누릴 수 있는 상품이라고 설명했다. 금융정보업체 인베스팅닷컴에 따르면 지난 14일 기준 브라질 국채 10년물 금리는 11.386%를 기록하고...
美 '연착륙' 기대 다시 높아지며 S&P500 8월 하락분 모두 만회 2024-08-16 09:40:34
31일 종가 대비 5포인트만 남겨둘 정도로 회복했다. 채권시장은 매도세(=금리 상승)를 보여 정책에 민감한 2년 만기 국채 금리가 0.17%포인트 오른 4.12%를 기록했다. 에드워드 존스의 수석 투자 전략가 모나 마하잔은 파이낸셜타임스(FT)에 "소매판매 지표나 노동시장 데이터가 경기침체로 가고 있다는 두려움을 완화하는...
고소득 52.5% “PB 이용 의향”…맞춤 서비스 중시하고 절세·상속 관심 2024-08-01 09:35:01
공격적인 투자보다 안정적인 자산관리를 1순위로 여기는 분들이 많다”면서 “핵심은 절세다. 자산이 늘어날수록 내야 할 세금도 많고, 그것을 관리하는 것이 상당히 복잡하고 어렵다”고 말했다. 유 팀장은 그러면서 “자산가들이 PB 서비스를 선호하는 것도 이러한 과정들을 원스톱으로 해결할 수...
‘PB 경쟁력이 미래 좌우’…고액자산가 잡기 경쟁 2024-08-01 06:04:06
다양한 금융 자산을 바탕으로 자산관리가 가능해 주식부터 채권, 펀드, 그리고 더 나아가 다양한 사모형 상품들까지 종합해 고객의 기대수익과 리스크를 고려한 최적의 포트폴리오를 제공하고 있다”고 말했다. 대형 생명보험사들도 일찍이 WM 사업에 진출해 고액자산가 모시기에 나섰다. 이들은 전속 설계사를 앞세워...