삼성자산운용은 26일 이기는 투자를 위한 '3등분 포트폴리오'를 안내하고, 자산별 포트폴리오를 추천했다.3등분 포트폴리오는 투자자 성향과 재무상태에 따라 자산을 주식 · 인컴 · 채권 자산군으로 나누고, 각각 원하는 펀드를 골라서 투자하는 방법이다. 투자자들이 주식 · 인컴 · 채권을 3:3:3의 비율로 나눈 후 각자의 연령대별로 자산군 비중을 조절한다.
연령별로 20~30대는 종잣돈(seed money)을 만드는 데 주력해야 한다. 투자 기간이 길고 손실이 나더라도 만회할 시간적 여유가 있으므로 주식 비중을 50%까지 늘리고, 인컴과 채권을 각각 30%, 20%로 가져가는 걸 추천한다.
은퇴 이후를 생각해야 할 40~50대는 중립적인 포트폴리오를 추천한다. 각각의 자산군을 33%씩 구성하면 된다. 마지막으로 은퇴 이후로 예상되는 60대 이상은 자금을 지키는 시기다. 주식 비중을 20%로 줄이고 채권을 50%까지 늘릴 것을 조언한다.
3등분 포트폴리오의 핵심은 약 6개월 간격으로 가격이 오른 자산은 수익을 실현하고, 가격이 낮은 자산은 저가에 추가로 매수하는 등 비중을 계속 조정 하는 것이다. 이를 통해 포트폴리오 내 자산군 비중을 꾸준히 유지할 수 있다.
삼성자산운용은 추가로 ETF와 공모펀드로 포트폴리오를 구축할 경우, 활용 가능한 상품들도 추천했다. 또 상품을 선택하기 어려운 투자자를 위해 TRF(타깃리스크펀드 Target Risk Fund)와 TDF(타깃데이트펀드, Target Date Fund) 등도 추천했다. 주식, 채권 등 복수 자산군에 투자되어 자체적으로 리밸런싱 해주는 분산형 상품이다.
3등분 포트폴리오에 대한 보다 구체적인 내용은 삼성자산운용이 자체 발간하는 펀드 사용설명서 이기는 투자를 통해 확인할 수 있다.
삼성자산운용 관계자는 "최근 투자에 관심을 가지는 투자자들에게 도움이 되는 내용을 담기 위해 많이 고민했다"며 "모든 투자자가 이기는 투자를 할 방법을 제공하는 것이 목표"라고 밝혔다.
고은빛 한경닷컴 기자 silverlight@hankyung.com
관련뉴스
