◆ 최근 애널리스트 분석의견
- 4Q23 Preview - 신한투자증권, TRADING BUY
01월 12일 신한투자증권의 은경완 애널리스트는 카카오뱅크에 대해 "4Q23E 지배주주순이익 529억원 컨센서스 12.9% 하회. 차별화 된 Top line 성장세가 지속. 예대율 상승 및 수신 경쟁력을 바탕으로 마진은 3bp의 추가 개선이 예상되며, 원화대출도 모든 여신이 고른 성장을 보이며 5% 내외 증가한 것으로 추정. 이에 FY23 누적 대출성장률은 가이던스인 30% 중반을 훌쩍 뛰어넘는 40%에 육박할 전망. 반면 비용단에선 타행들과 마찬가지로 상생금융, 추가 충당금 전입 등 약 300억원 이상의 부담이 발생. 1월 9일에 출시된 주담대 갈아타기 서비스가 흥행에 성공. 마진에 부담 요인이긴 하나 성장이 우선인 카카오뱅크에겐 반가운 소식. 여기에 중금리대출 취급 부담 경감, 전월세대출 갈아타기 서비스 시행 예정 등을 고려할 때 올해 20% 이상의 대출성장률 확보에는 무리가 없어 보임. 높은 자산 성장 기조 유지, 거버넌스 관련 불확실성 해소, 금리 하락에 따른 투자심리 개선 가능성 등을 반영해 목표주가를 30,000원으로 상향."이라고 분석하며, 투자의견 'TRADING BUY', 목표주가 '30,000원'을 제시했다.
한경로보뉴스
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