유언대용신탁은 유언장을 대신하는 효력을 가진 신탁 계약이다. 생전에 삼성증권과 신탁 계약을 체결하고 자산을 맡기면 사망 후 사전 계약 내용에 따라 지정 수익자에게 재산이 배분된다. 일반 유언장은 자필이나 공정증서 등 법적 요건을 갖춰야 하는 번거로움이 있다. 특히 유언 무효나 유언 진위 여부를 둘러싼 분쟁 가능성이 높다는 단점도 있다. 반면 유언대용신탁은 분쟁 가능성이 낮고 사망 후 금융 회사가 계약대로 즉시 집행한다. 삼성증권 프라이빗 뱅커(PB)와 신탁담당자, 세무·법률 전문가가 함께 맞춤 포트폴리오를 제시해준다.
투자자가 보유한 자산군에 따라 맞춤 설계도 가능하다. 현금 자산은 단기 금융 상품인 머니마켓 트러스트(MMT), 부동산 자산은 부동산 관리신탁, 채권 자산은 채권형 신탁 등을 통해 관리된다. 투자자는 상속인과 상속 비율, 지급 시기 등을 직접 설계할 수 있다. 특히 부동산 관리신탁 서비스를 신청하면 등기 소유권을 삼성증권이 관리하기 때문에 장기 해외 체류자에게 유용하다.
기부신탁 기능도 마련됐다. 특정 병원이나 대학, 비정부기구(NGO) 등을 사후 수익자로 지정할 수 있다. 생전 세액공제 혜택도 받을 수 있다.
삼성증권 관계자는 “생전부터 상속을 준비해 남은 가족 간 갈등을 줄이고 효율적으로 자산을 이전할 수 있도록 도울 것”이라고 말했다.
심성미 기자 smshim@hankyung.com
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