"하나금융지주, 모멘텀 부진 목표가↓" - 우리투자證

우리투자증권 10일 하나금융지주의 이익모멘텀이 기대만큼 크지 않다며 목표주가를 종전의 4만6000원에서 4만4000원으로 하향조정했습니다. 투자의견 보유는 유지했습니다.

최진석 우리투자증권 연구원은 "동사의 2014년 이자이익 증가 불구하고 비용부문 개선 제한되며 이익모멘텀 강하지 않다"고 밝혔습니다.

최 연구원은 "동사의 1분기 순이익은 2,467억원(전년비 -14.4%, 전기비 331.9%)으로 추정되어 컨센서스 3,157억원을 하회할 것으로 예상된다"고 덧붙였습니다.

그는 "저금리기조로 시스템 예금성장률이 낮은 환경에서 동사의 예대율은 99.5%로 업종내 가장 높고 이로 인해 대출성장을 위한 자금조달비용 상승 가능성 있다는 점도 다소 부담스럽다"고 지적했습니다.