하나금융그룹이 지난해 연간 당기순이익 4조 29억 원을 달성하며 사상 첫 '4조 클럽'에 입성했다.
하나금융은 지난해 4분기 5,694억 원을 포함해 연간 연결당기순이익 4조 29억 원을 시현했다고 30일 밝혔다. 이는 전년 대비 7.1% 증가한 것으로 역대 최대 실적이다.
그룹의 핵심이익은 이자이익 9조 1,634억 원, 수수료이익 2조 2,264억 원으로 총 11조 3,898억 원에 달했다.
하나금융 관계자는 "정부의 가계대출 규제 강화 기조 속에서도 수익 포트폴리오를 다각화하고 시장 변동성에 탄력적으로 대응한 결과"라고 설명했다.
환율 상승에 따른 FX(외환거래) 환산손실 발생 등 대내외 불확실성이 커진 상황에서도 하나금융의 비이자이익은 전년 동기 대비 14.9% 늘어난 2조 2,133억 원을 기록했다.
유가증권과 외환파생 관련 트레이딩 실적이 늘어나면서 매매평가이익이 1조 582억 원으로 전년 대비 48.5% 늘었다. 수수료이익도 방카슈랑스·운용리스 수수료와 신탁보수·증권중개수수료 등 자산관리 수수료 증가로 전년 대비 7.6% 늘어난 2조 2,264억 원을 달성했다.
지난해 말 기준 영업이익경비율(C/I Ratio)은 인공지능(AI)을 포함한 디지털 경쟁력 강화와 전사적 비용 효율화를 통해 전년 대비 1.2%p 개선된 41.2%를 기록했다.
연체율은 전분기 대비 0.05%p 개선된 0.52%를 기록했다. 대손비용률은 0.29%로 연간 경영계획 범위 내에서 안정적으로 유지·관리됐다.
주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 9.19%로 전년 대비 0.07%p 개선됐고, 총자산이익률(ROA)은 0.01%p 증가한 0.62%를 기록했다. BIS비율 추정치는 15.6%이다.
그룹의 총자산은 신탁자산 203조 4,101억 원을 포함한 878조 8억 원을 기록했다.
주요 계열사 하나은행은 지난해 4분기 6,142억 원의 순이익을 올렸고, 연간 당기순이익은 전년 대비 11.7% 증가한 3조 7,475억 원을 달성했다.
이자이익(8조 728억 원)이 실적을 떠받친 가운데 비이자이익이 1조 928억 원으로 전년 대비 59.1% 급증한 영향이다. 매매평가익(1조 1,441억 원)과 수수료이익(1조 260억 원)이 연간 누적 기준 역대 최대치를 달성했다.
외환·자산관리 수수료 증대, 트레이딩 실적 개선, 퇴직연금 적립금 증가 등이 실적을 견인했다.
4분기 순이자마진(NIM)은 1.52%를 나타냈다. 영업이익경비율은 전년 대비 1.9%p 개선된 39.4%를 기록했고, 대손비용률은 0.11%로 집계됐다. 고정이하여신비율과 연체율은 각각 0.35%, 0.32%다.
나머지 계열사별로 살펴보면 하나카드는 2,177억 원, 하나증권은 2,120억 원, 하나캐피탈은 531억 원, 하나자산신탁은 248억 원, 하나생명은 152억 원의 당기순이익을 각각 시현했다.
한편, 하나금융 이사회는 기말 현금배당을 주당 1,366원으로 결의했다. 지난해 보통주 1주당 현금배당은 지난해 지급된 분기배당금 2,739원을 포함한 총 4,105원으로, 전년 대비 주당 505원(14%) 증가했다.
총현금배당은 1조 1,178억 원으로 전년 대비 10% 증가했다. 배당성향은 27.9%를 달성했다. 배당소득 분리과세를 적용받기 위한 '고배당 기업'의 요건을 모두 충족했다.
지난해 매입을 완료한 자사주 7,541억 원을 포함한 연간 주주환원율은 46.8%로 전년 대비 0.09%p 상승했다. 이로써 총주주환원율은 당초 목표치인 50%에 근접하게 됐다.
주주환원의 기반이 되는 그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 지난해 말 기준 13.37%로 기업가치 제고 계획 이행을 위한 목표 구간인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리됐다.
하나금융은 올 상반기 총 4,000억 원 규모의 자사주 매입·소각에도 나설 계획이다. 1분기와 2분기에 각 2,000억원씩 자사주 매입·소각을 진행한다.
하나금융 관계자는 "지난해 1조 8,179억 원의 역대 최대 규모의 주주환원으로 '코리아 프리미엄' 선도에 앞장서겠다"고 전했다．
관련뉴스
