"하나금융지주, 3분기 실적 순항…여유 생긴 자본 기대감"-한화

한화투자증권은 17일 하나금융지주에 대해 올 3분기 실적이 순항할 것이라며 투자의견 '매수', 목표주가 6만2000원을 유지했다.

성용훈 연구원은 "올 3분기 하나금융지주의 지배주주순이익은 전년 동기 대비 16.3% 증가한 5929억원을 기록할 것으로 전망된다"며 "실적보다는 여유가 생긴 자본에 대한 기대감에 더 높은 점수를 주고 싶은 시점"이라고 밝혔다.

성 연구원은 하나금융지주의 이자수익자산 성장세는 여전히 순조로울 듯하나 상생협력 정기예금 취급으로 순이자마진(NIM)이 소폭 하락할 것으로 예상했다. 충당금 환입과 특별퇴직이라는 일회성 요인들은 상호 상쇄될 것이라고 내다봤다.

성 연구원은 "KB금융을 제외한 은행주들은 현재 자사주를 거의 보유하지 않고 있는데 최근 신한지주가 2000억원 규모의 자사주매입을 발표한 것은 자본의 여유가 생겼다는 자체 판단이라 해석된다"고 말했다.

이어 그는 "지난 상반기 말 기준 하나금융지주의 보통주자본비율은 신한지주와 0.1%포인트 밖에 차이가 나지 않아 하나금융지주에서도 무언가 액션이 나오리라 기대할 수 있는 시점"이라고 덧붙였다.

차은지 한경닷컴 기자 chachacha@hankyung.com



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