KB증권이 대면과 비대면을 결합한 하이브리드 연금자산관리 체계를 앞세워 연금 컨설팅 서비스 경쟁력을 강화하고 있다. 영업점 중심의 대면 상담과 연금자산관리센터, 모바일 상담 채널을 유기적으로 연계해 고객 맞춤형 연금 관리 서비스를 제공하는 것이 핵심이다.
KB증권의 연금 컨설팅은 고객별 연금 자산 구조와 생애주기, 은퇴 시점, 노후 목표 등을 종합적으로 진단하는 과정에서 출발한다. 이후 전문 컨설턴트가 개인 상황에 맞는 연금 솔루션을 제시하고 자산 운용과 수령 전략 전반에 걸친 사후 관리까지 제공한다. 관리 시스템을 연금 컨설팅 전문 인력을 중심으로 구축하고 고객 접근성을 높이기 위해 모바일·온라인 기반 비대면 채널도 지속해서 확대하고 있다.
대면 상담 부문에서는 내부 기준을 통해 선발한 ‘연금마스터’ 프라이빗뱅커(PB)를 전국 주요 영업점에 배치했다. 고객은 영업점 방문 시 1대1 맞춤형 연금 상담을 받을 수 있다. 필요시 연금본부 소속 세무사, 노무사, 계리사 등 분야별 전문가가 직접 참여하는 세제, 제도, 연금 수령 전략 등 고난도 연금 이슈에 대한 심층 컨설팅을 제공한다. 연금 제도에 대한 고객 이해도를 높이고 상담에 대한 신뢰를 강화하기 위한 조치다.
비대면 연금 상담도 한층 강화했다. 연금자산관리센터의 ‘프라임PB’ 전화 상담을 비롯해, 모바일트레이딩서비스(MTS) ‘KB M-able(마블)’ 내 상담 예약 기능을 통해 고객이 대기 없이 원하는 시간에 전문 상담원의 맞춤형 연금 컨설팅을 받을 수 있다.
또 KB증권은 디폴트옵션, 추천 포트폴리오, 자동투자 솔루션 등 연금 특화 상품과 서비스도 지속해서 고도화하고 있다. 고객이 체감할 수 있는 수익률 개선과 함께 중장기적으로 안정적인 연금 자산 성장을 지원한다는 전략이다.
송상은 KB증권 연금그룹장은 “고객 신뢰를 바탕으로 연금 비즈니스 경쟁력을 꾸준히 강화해 온 노력이 성과로 이어지고 있다”며 “앞으로도 고객의 노후 자산이 안정적으로 성장할 수 있도록 연금 특화 상품과 상담 서비스를 지속 확대해 나갈 것”이라고 말했다.
박주연 기자 grumpy_cat@hankyung.com
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