[재테크이슈] 인덱스 펀드 필요성 분석

8/12(화) 재테크 알아야번다
윤한진PB / 교보증권
*인덱스 펀드 필요성 분석
벤치마크 대비 초과 수익률을 목표로 하는 것이 일반 주식형 펀드다.
그리고 인덱스 펀드는 당연히 벤치마크 지수 수익률을 추구하는 것이 인덱스 펀드의 목표다.
전략도 일반 주식형 펀드가 종목 발굴을 많이 하고, 매매를 많이 하고, 섹터 배분 전략을 해서
초과 수익을 추구하는 것이 맞다. 하지만 인덱스는 Buy & Hold만 하고 있다.
그리고 투자 종목수도 일반 주식형 펀드는 50개 종목 이내로 압축해서 투자를 많이 하고 있다.
하지만 인덱스 펀드는 100~150개의 종목을 담고, ETF와 선물을 가지고 지수를 추종하고 있다.
제일 중요한 것은 개별 펀드간 수익률인데 일반 주식형 펀드는 수익률 편차가 굉장히 큰 반면,
인덱스 펀드는 수익률 편차가 꾸준하다. 그리고 회전율을 보면 일반 주식형 펀드는 굉장히 높아
매매 비용이 많이 발생하지만 인덱스 펀드는 매매 비용이 거의 발생하지 않는 회전율이 낮은 특징을 가지고 있다.
인덱스 펀드에 반을 배치하고, 나머지를 성장형 펀드에 투자하는 것이 훨씬 유리하다.
인덱스 펀드 완전히 배제하고, 성장형 펀드들로만 배치해서 크게 앞서 보겠다는 것은 굉장히 큰 욕심이다.
기본적으로 50%는 인덱스 펀드로 배치하고 나서 투자에 임하는 것이 훨씬 더 유리하다.

[자세한 내용은 동영상을 참고하세요.]