금융감독원이 고위험 해외투자상품과 관련한 개인투자자 보호 강화를 위해 증권사를 불러 내부통제와 리스크 관리를 점검했다.
금감원은 9일 금융투자협회 중회의실에서 주요 증권사 금융소비자보호책임자(CCO)와 준법감시인 대상 간담회를 열었다고 밝혔다. 특히 증권사에게는 해외 고위험 상품에 대한 사전적 내부통제를 강화하고 판매 과정에서 투자자 보호를 최우선에 둘 것을 주문했다.
이번 간담회에는 임권순 금감원 자본시장감독국장을 비롯해 금투협 정형규 자율규제본부장, KB·NH·메리츠·미래에셋·삼성·신한·키움·토스·하나·한국투자증권 등 주요 증권사 관계자들이 참석했다.
금감원은 최근 해외 주식·파생상품 시장의 변동성이 확대되는 가운데, 일부 증권사가 수익성 중심의 영업 행태를 지속하고 있다고 지적했다. 이에 따라 상품 출시 이전부터 리스크 요인을 다각도로 분석하고 소비자에게 위험요인을 명확히 안내하는 절차를 강화해야 한다고 강조했다. 특히 해외 자본시장 변동성, 환율 위험 등 핵심 리스크가 고객에게 명확히 전달되도록 안내체계를 점검할 것을 요청했다.
또 레버리지 투자 상품 등 특정 상품으로 투자 쏠림이 과도하게 발생하지 않도록 리스크 관리체계와 KPI(성과보상) 구조도 재점검해야 한다고 했다. 해외 파생상품 거래를 부추길 수 있는 과도한 이벤트나 광고 역시 자제할 것을 요구했다. 금융투자협회 역시 오는 15일 시행되는 해외 파생상품 사전교육 제도에 맞춰 관련 광고 심사를 강화할 방침이라고 밝혔다.
금감원 관계자는 “현재 진행 중인 현장점검을 통해 해외투자 관련 내부통제나 소비자보호 체계가 미흡한 증권사는 즉시 개선을 요구할 것”이라며 “향후에도 투자자 보호 중심의 판매 관행이 정착될 수 있도록 상시 관리·감독을 강화할 것”이라고 말했다.
관련뉴스
