AWS 생성형 AI로 신분증 위변조 1차 선별
AI 적용 범위 이상거래 탐지까지 순차 확대
디지털자산 금융 인프라 기업 인피니티익스체인지코리아(인엑스)가 AI를 활용한 고객확인 심사 검증에 나선다.
인엑스는 아마존웹서비스(AWS)의 생성형 AI 기술을 활용한 자금세탁방지(AML) 업무 고도화와 운영환경 적용 가능성을 검증하는 PoC(개념검증)를 본격화했다고 14일 밝혔다.
인엑스는 은행·증권사·핀테크가 기존 고객 접점을 유지하면서 디지털자산 기능을 연계할 수 있도록 B2B2C 형태의 백엔드 인프라 제공을 추진하고 있다. 일반 금융소비자는 평소 쓰던 은행과 증권사를 그대로 이용하면서, 그 뒤에서 인엑스의 컴플라이언스 체계를 기반으로 서비스를 이용하는 구조다.
이번 검증은 가상자산사업자의 가장 민감한 관문인 고객확인(KYC) 심사에 집중됐다. 이용자가 제출한 신분증의 위·변조 의심 징후를 AI가 1차 선별하고 심사역의 검토를 지원하는 AI 스크리닝 체계를 실제 운영 환경을 전제로 검증하고 있다. AI가 주요 의심 징후와 검토 우선순위를 제시하면 심사역이 고위험 건에 판단을 집중하는 구조로, 사람의 판단을 대체하지 않되 판단 지점을 좁혀 정밀도를 높이는 방식이다.
가상자산사업자는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률상 '금융회사 등'에 포함돼 고객확인, 의심거래보고 및 내부통제 등 자금세탁방지 의무를 부담한다. 동시에 정보보호 관리체계(ISMS) 인증이 사업자 신고 수리 요건으로 연결돼 있어 금융규제와 정보보호 규제를 함께 충족해야 한다.
인엑스는 앞서 ISO/IEC 27001:2022 정보보호경영시스템 인증을 획득하며 블록체인 분석 솔루션 체이널리시스를 도입해 자금세탁방지와 거래 모니터링 체계를 고도화한 바 있다. 가상자산사업자 신고 수리(2024년 10월)와 ISMS 인증(2025년 4월), AML 체계 고도화(2025년 2월), 트래블룰 연동도 갖춘 상태다. 향후 AI 적용 범위를 이상거래 탐지 결과 분석, 온체인 위험 조사 지원, 고객 응대 업무 지원 영역으로 순차 확대할 계획이다.
이재강 인엑스 대표는 "인엑스의 컴플라이언스는 우리와 연결되는 은행·증권사·핀테크가 구축과 검토 부담을 줄이면서 디지털자산 시장에 진입하도록 하는 공동 안전망"이라며 "규제를 단순한 비용이 아니라 디지털자산 사업의 신뢰 기반으로 삼겠다"고 말했다.
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