[재테크 상담] 손주 위한 태아보험/ 연금보험 문의 2016-01-13 15:18:34

손주 위한 태아보험/ 연금보험 문의 현재 저금리 기조는 향후에도 지속될 것이기 때문에 보유하고 연금보험은 주식형 펀드나 채권형펀드에서 발생한 수익을 가져갈 수 있는 변액유니버셜 보험을 추천한다. 보유하고 있는 태아보험(LIG)은 같은 회사인 KB로 교체해 100세 만기로 변경한다면 향후 성인보험을 가입할 필요가...

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• #재테크 상담 #연금보험 #태아보험

[재테크이슈] 변액보험 수익률 극대화 전략 2016-01-13 15:01:33

변액보험 수익률 극대화 전략 변액유니버셜 보험은 사업비(평균 15%)로 차감되는 비용이 높기 때문에 불입하려는 금액의 절반을 기본보험료로 설정하고 나머지 금액은 추가납입하는 구조로 운용해야 효율적이다. 또한 증시상황에 맞게 펀드 변경권을 적극적으로 행사해야 하며, 국내주식형과 채권형 펀드 두 가지를 활용한...

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• #재테크이슈 변액보험 #펀드 #변액유니버셜 #변액보험

[재테크상담] 자녀명의 변액 유니버셜 보험 2개 납입, 괜찮은가? 2015-12-17 15:40:37

팀장 / 인카금융서비스* 자녀명의 변액 유니버셜 보험 2개 납입, 괜찮은가? 현재 변액 유니버셜 보험(비과세)의 해약환급금이 매우 낮기 때문에 해당 보험에 대한 적립금 및 펀드에 대해서 알아가야 하는 시기이다. 또한 국내주식형 펀드(현재 비과세)도 함께 하고 있기 때문에 국내주식형 펀드에서 수익을 얻은 것은 변액...

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• #재테크상담 자녀명의 #보험

[재테크상담] 월 50만 원 납입 변액 유니버셜 보험 유지할까? 2015-11-18 17:09:51

알아야번다조석훈 팀장 / 인카금융서비스* 월 50만 원 납입 변액 유니버셜 보험 유지할까? 해당 보험을 유지하는 것을 추천하며 월 보험료가 부담된다면 감액가능 여부를 확인해야 한다. 앞으로 2년 더 유지한다면 (총 10년) 이후 발생하는 모든 이익에서 세금납부 없이 받아갈 수 있다. [자세한 내용은 동영상을...

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• #재테크상담 월 #유지

[재테크상담] 52년생 여성, 연령대 맞는 보험가입 전략은? 2015-11-12 16:30:29

조석훈 팀장 / 인카금융서비스* 52년생 여성, 연령대 맞는 보험가입 전략은? 사망보험금과 실비혜택을 받기 위해 가입한 변액유니버셜 종신보험이라면 올바른 선택이다. 보유하고 있는 보험을 보강하고 싶다면 뇌졸중 범위를 벗어난 뇌질환과 협심증 등의 심장질환에 관한 특약추가를 권유한다. [자세한 내용은 동영상을...

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• #재테크상담 52년생 #연령대

[재테크상담] 20대 자녀를 위한 보험 &노후 대비 플랜 2015-10-22 15:26:10

서둘러야 할 필요가 있다. 또한 뇌, 심장질환을 100% 보장하는 회사가 없어지고 보장이 축소되고 있기 때문에 빠른시일 내에 가입해야 한다. 노후 대비 보험은 사업비가 낮고 펀드변경시 용이한 펀드를 선택해야 하며, 추가납입을 통해 이익실현이 가능한 변액연금 또는 변액유니버셜 보험을 추천한다. [자세한 내용은...

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• #재테크상담 20대 #보험 #노후

[재테크상담] 유니버셜 변액 종신보험 손실, 운용전략 어떻게? 2015-10-01 15:47:59

조석훈 팀장 / 인카금융서비스* 유니버셜 변액 종신보험 손실, 운용전략 어떻게? 첫 번째는 보험해약 후 환급금은 목돈 투자, 보험료는 다른 펀드에 투자하는 것이며, 두 번째는 최소 보험료로 감액 후 줄어든 차액은 펀드 혹은 적립식 투자로 운용하는 것이 바람직하다. [자세한 내용은 동영상을 참고하세요]

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• #재테크상담 유니버셜 #투자