◆ 최근 애널리스트 분석의견
- 24년 시중은행 전환과 고성장 - 흥국증권, BUY
01월 17일 흥국증권의 남영탁 애널리스트는 DGB금융지주에 대해 "DGB대구은행이 2024년 시중은행으로 전환이 예정되어 있어 높은 대출 성장이 이뤄질 것으로 전망. 현재 기업과 가계 대출 비중도 6(기업):4(가계) 이지만 향후 5:5로 대출 포트폴리오 개선도 진행할 계획. DGB대구은행이 시중은행으로 전환 시 단기간 내영업망을 확대하기는 힘들 것으로 보이나 ① 전국적 인지도 확대를 통한 완만한 대출 성장 기대, ② 은행채 발행 등에서의 지방은행 디스카운트 완화로 인한 조달 금리 감소 효과 등은 긍정적인 요소로 바라볼 필요가 있음. 비은행 자회사의 부동산 PF 익스포저가 주가에 부담을 줄 수 있지만, 보수적인 충당금 적립으로 대규모 추가 적립은 제한적. 2024년 1~2분기 내 DGB대구은행의 시중은행 전환에 대한 구체적인 사업계획 발표와 더불어 핵심 경영 방침이 발표되는 시점에 밸류에이션 리레이팅이 가능할 것으로 예상되 목표주가를 10,000원으로 상향 조정"이라고 분석하며, 투자의견 'BUY', 목표주가 '10,000원'을 제시했다.
한경로보뉴스
이 기사는 한국경제신문과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
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