한국투자증권은 손익차등형 공모펀드 '한국투자 한미어닝포커스'를 약 1614억원 규모로 설정했다고 15일 밝혔다.
해당 상품은 수익자를 선순위와 후순위로 구분해 손익을 배분하는 사모투자재간접형 공모펀드다. 일반 고객이 선순위 투자자로, 한국투자증권을 비롯한 그룹 계열사가 후순위 투자자로 참여한다.
펀드 운용 과정에서 손실이 발생해도 하위 펀드 기준 마이너스(-) 15%까지 후순위 투자자인 회사가 먼저 손실을 흡수하는 구조다. 반대로 이익이 발생하면 10% 수익률까지 선순위 고객과 회사(후순위)가 85대 15 비율로 수익을 배분하고, 10% 초과분은 55대 45 비율로 나눠 갖는다.
해당 상품은 한국투자신탁운용을 통해 운용된다. 이익의 질이 우수한 한국과 미국의 주도 기업 중 변동성 장세와 고금리 국면에 강한 업종들을 엄선해 분산 투자한다. 특정 업종에 투자금이 편중되지 않도록 △소프트웨어 △플랫폼 △반도체 소부장(소재·부품·장비) △인공지능(AI) 반도체 △조선 △전력 △금융서비스 등 7개 하위 사모펀드에 약 14%씩 자산을 균등 배분한다.
만기는 최장 3년이며, 운용 기간 중 고객 수익률이 15%에 도달하면 조기 상환된다. 설정 후 1년 이내 조기 상환 목표를 달성할 경우 투자자 보호 및 유동성 확보를 위해 1년 시점까지 머니마켓펀드(MMF) 등 유동성 자산으로 안전하게 운용하다가 상환 절차를 밟는다.
김성환 한국투자증권 사장은 "시장 변동성이 커질수록 고객의 투자 리스크를 선제적으로 줄이고, 안정적이면서도 합리적으로 수익 기회를 창출하는 게 금융회사의 핵심 가치"라며 "앞으로도 고도화된 리스크 관리 체계와 한국투자증권만의 글로벌 소싱 역량을 결합해 고객 자산을 안전하게 보호하고, 동시에 시장 대비 우수한 수익을 올릴 수 있는 차별화된 금융 솔루션을 확대 제공하겠다"고 말했다.
고정삼 한경닷컴 기자 jsk@hankyung.com
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