<앵커>
펀드원포인트레슨 여섯 번째 시간입니다.
오늘은 올해 연말까지 가입가능한 비과세 세제혜택 상품이죠.
해외주식전용펀드에 최적화된 상품이라고 불리우는 미래에셋글로벌솔루션펀드에 대해 들어보는 시간을 마련했습니다.
먼저 미래에셋 글로벌솔루션펀드가 어떤 상품인지 특징과 운용전략에 대해 설명 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
많은 투자자분들이 아시고 계시는 해외주식전용펀드의 가입가능한 시기가 이제 6개월밖에 남지 않았습니다.
올해 말 일몰예정인 해외주식전용펀드는 1인당 연간 3천만원까지 가입가능한 상품으로 투자 후 발생한 매매차익과 환차익 모두 전액 비과세 혜택이 적용되기 때문에 매우 매력적인 세제혜택을 갖추고 있습니다.
따라서 많은 투자자분들이 올 연말이전에 가입을 서두르셔야 하는 상품인데요. 중요한 점이 가입 후 10년간 비과세 혜택이 유지되는 상품이기 때문에 필연적으로 투자자분들은 최대한 세제혜택을 누리기 위해 장기투자를 하셔야 되는 상품이라는 점입니다.
반면에 투자 이후에 내년 이후에는 자발적으로 펀드를 갈아탈 수 없다는 점이 문제로 지적되고 있습니다.
현재 제도상으로 펀드를 갈아타려면 환매후 재가입절차가 필요한데 올해 말까지만 가입이 가능한 비과세 상품이기 때문에 환매를 할 수 없는 거죠.
결국 한번 가입한 펀드를 가지고 10년간 유지해야 한다는 결론인데. 시시각각 변화하는 시장환경에 대응할 수 없다는 의미입니다.
미래에셋글로벌솔루션펀드는 해외주식전용펀드 제도가 시작된 2016년 1월 이후 이러한 제도적인 약점을 커버하기 위해 만들어진 상품입니다.
전세계 주식에 투자하는 펀드 및 ETF 중 안정적이고 우수한 성과를 나타내는 상품을 선별하여 투자하고 지속적인 모니터링을 통해 주기적으로 리밸런싱을 해주는 전략을 통해 투자자가 할 수 없는 리밸런싱을 전문가가 최적의 상품을 골라 리밸런싱하는 운용 전략입니다.
<앵커>
미래에셋글로벌솔루션펀드는 말씀하신 대로 하나의 펀드에 여러 해외주식에 투자하는 펀드 및 ETF를 담는 재간접펀드의 형태인데요.
운용전략은 어떻게 되고 어떤 목표로 운용되고 있나요?
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
아주 오래되고 유명한 투자관련 명언 중에 계란을 한 바구니에 담지 말라는 말이 있죠.
결국 투자는 필수적으로 위험을 동반할 수 밖에 없기 때문에 분산투자를 통해 위험을 최소화 하는 것이 가장 중요하다는 말입니다.
펀드를 투자하는 경우도 같은 투자원칙이 필요한데요.
지금 수익이 좋아보이는 펀드를 골라 하나의 펀드에 집중해서 투자하는 경우 그만큼 위험이 높아질 수 있다는 점입니다.
따라서 호재와 악재가 공존하는 전세계 다양한 시장에 투자하는 펀드의 경우 시점별로 우수한 성과를 내는 상품이 계속 바뀔 수 있기 때문에 상황의 변화에 따라 투자 펀드를 계속 갈아타 주는 것이 가장 좋다라는 것입니다.
미래에셋글로벌솔루션펀드는 전문 운용역이 고객이 하기 어려운 펀드 리밸런싱을 주기적으로 수행해 주기 때문에 결국 리스크를 줄이면서 시장 변화에 최적으로 대응할 수 있는 상품입니다.
잘 아시겠지만 변동성이 큰 주식시장에서 매입과 매도 시점을 잘 결정하는 것이 안정적인 수익률에 가장 중요한 점인데 이러한 작업을 전문 운용역이 지속적으로 수행해 줌으로써 효율적인 투자가 가능하다고 할 수 있습니다.
펀드의 운용은 미래에셋자산운용의 글로벌 네트워크를 활용해 지역별 전망과 각 펀드 및 ETF의 투자비중을 결정하게 됩니다.
아울러 펀드는 높은 수익을 추구하는 하이리스크-하이리턴 전략보다는 시장의 변동성을 낮추고 안정적인 수익을 추구하는데 최우선 목표를 두고 운용되고 있습니다.
<앵커>
미래에셋 글로벌솔루션펀드는 전세계 주식에 투자하는 우량펀드와 ETF에 투자한다고 하셨는데 현재 투자되고 있는 시장이나 투자되고 있는 펀드의 현황에 대해 말씀 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
글로벌솔루션펀드는 말씀드린 것 처럼 특정 지역, 특정 펀드에 집중해서 투자하는 경우 발생할 수 있는 위험을 최소화하는 전략으로 운용되기 때문에 미국, 유럽, 일본 등 선진국과 아시아, 중남미 등 이머징 지역에 골고루 분산투자하고 있습니다.
아울러 펀드내에서 투자하고 있는 피투자 펀드 및 ETF 역시 다양한 지역에 다양한 전략으로 투자하고 있는 총 14개 펀드상품에 분산투자되고 있는 상황입니다.
실제로 글로벌솔루션펀드는 지난 연말 주요 선진국 중 가장 호조세를 보였던 미국에 투자하는 펀드의 비중이 40%에 육박했습니다만, 최근 5월 기준 포트폴리오에서는 앞서 보신 것 처럼 미국의 비중이 30%대 초반으로 내려가고 반면에 유럽 및 이머징의 비중이 늘어나는 모습을 보이고 있습니다.
결국 시장의 변화에 빠르게 대응하면서 시장의 비중을 조절해 주고, 펀드 내에서 투자하는 피투자펀드의 리밸런싱이 효율적으로 이루어지고 있는 모습입니다.
<앵커>
글로벌솔루션펀드의 성과 및 운용현황은 어떤가요?
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
펀드는 지난 2016년 2월 설정 된 이후 현재까지 약 16개월의 운용기간 동안 누적수익으로 20%를 상회하는 양호한 성과를 기록하고 있습니다.
특히 화면으로 보이는 수익률 그래프에서도 확인하실 수 있듯이 수익률의 모양 자체가 벤치마크인 시장 대비 매우 안정적으로 움직이고 있고, 설정 이후 대부분의 구간에서 벤치마크를 상회하는 성과를 보이고 있는 상황입니다.
말씀드린 것 처럼 주기적으로 투자되는 펀드를 리밸런싱해주는 동 펀드의 운용전략에 따른 성과모양이라고 할 수 있습니다. 현재 설정액 기준 370억원 수준입니다.
<앵커> 일몰을 앞두고 있는 해외주식전용펀드에 대한 투자를 고민하고 계신 투자자분들께 마지막으로 한말씀 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
투자의 목적은 다들 공감하시겠지만 안정적인 수익추구에 있습니다. 펀드에 투자하시는 투자자분들도 마찬가지이실 텐데요.
투자시 수익을 얼마나 잘 내느냐도 중요합니다만, 얼마나 세금을 덜 내느냐 역시 매우 중요한 점입니다. 결국 세금을 절세하게 되면 그게 내 수익으로 연결되기에 당연하다고 할 수 있습니다.
따라서 올해말까지 가입이 가능한 비과세 해외주식전용펀드는 필수적으로 가져가셔야 하는 상품입니다.
다만 앞서 말씀드렸듯이 10년간 유지되는 비과세 혜택을 최대한 누리기 위해 투자자분들께서도 장기적인 투자를 요하는 상품이기에 어떤 시장, 어떤 전략의 상품을 고르시는지가 가장 중요한 포인트가 될 텐데, 현재 아무리 좋은 수익을 보이는 시장, 상품이라도 10년간 계속되는 것은 불가능하다는 것입니다.
결국 주기적으로 시장의 변화에 대응하고, 그 변화에 맟춰 운용되는 최적의 상품을 계속 리밸런싱해 주는 것이 가장 중요한 점이라고 할 수 있는데. 그에 대한 최적의 대안상품이 오늘 소개해 드린 미래에셋 글로벌솔루션펀드입니다.
연말 이전에 놓치지 말고 가입하시길 바라겠습니다. 감사합니다.
펀드원포인트레슨 여섯 번째 시간입니다.
오늘은 올해 연말까지 가입가능한 비과세 세제혜택 상품이죠.
해외주식전용펀드에 최적화된 상품이라고 불리우는 미래에셋글로벌솔루션펀드에 대해 들어보는 시간을 마련했습니다.
먼저 미래에셋 글로벌솔루션펀드가 어떤 상품인지 특징과 운용전략에 대해 설명 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
많은 투자자분들이 아시고 계시는 해외주식전용펀드의 가입가능한 시기가 이제 6개월밖에 남지 않았습니다.
올해 말 일몰예정인 해외주식전용펀드는 1인당 연간 3천만원까지 가입가능한 상품으로 투자 후 발생한 매매차익과 환차익 모두 전액 비과세 혜택이 적용되기 때문에 매우 매력적인 세제혜택을 갖추고 있습니다.
따라서 많은 투자자분들이 올 연말이전에 가입을 서두르셔야 하는 상품인데요. 중요한 점이 가입 후 10년간 비과세 혜택이 유지되는 상품이기 때문에 필연적으로 투자자분들은 최대한 세제혜택을 누리기 위해 장기투자를 하셔야 되는 상품이라는 점입니다.
반면에 투자 이후에 내년 이후에는 자발적으로 펀드를 갈아탈 수 없다는 점이 문제로 지적되고 있습니다.
현재 제도상으로 펀드를 갈아타려면 환매후 재가입절차가 필요한데 올해 말까지만 가입이 가능한 비과세 상품이기 때문에 환매를 할 수 없는 거죠.
결국 한번 가입한 펀드를 가지고 10년간 유지해야 한다는 결론인데. 시시각각 변화하는 시장환경에 대응할 수 없다는 의미입니다.
미래에셋글로벌솔루션펀드는 해외주식전용펀드 제도가 시작된 2016년 1월 이후 이러한 제도적인 약점을 커버하기 위해 만들어진 상품입니다.
전세계 주식에 투자하는 펀드 및 ETF 중 안정적이고 우수한 성과를 나타내는 상품을 선별하여 투자하고 지속적인 모니터링을 통해 주기적으로 리밸런싱을 해주는 전략을 통해 투자자가 할 수 없는 리밸런싱을 전문가가 최적의 상품을 골라 리밸런싱하는 운용 전략입니다.
<앵커>
미래에셋글로벌솔루션펀드는 말씀하신 대로 하나의 펀드에 여러 해외주식에 투자하는 펀드 및 ETF를 담는 재간접펀드의 형태인데요.
운용전략은 어떻게 되고 어떤 목표로 운용되고 있나요?
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
아주 오래되고 유명한 투자관련 명언 중에 계란을 한 바구니에 담지 말라는 말이 있죠.
결국 투자는 필수적으로 위험을 동반할 수 밖에 없기 때문에 분산투자를 통해 위험을 최소화 하는 것이 가장 중요하다는 말입니다.
펀드를 투자하는 경우도 같은 투자원칙이 필요한데요.
지금 수익이 좋아보이는 펀드를 골라 하나의 펀드에 집중해서 투자하는 경우 그만큼 위험이 높아질 수 있다는 점입니다.
따라서 호재와 악재가 공존하는 전세계 다양한 시장에 투자하는 펀드의 경우 시점별로 우수한 성과를 내는 상품이 계속 바뀔 수 있기 때문에 상황의 변화에 따라 투자 펀드를 계속 갈아타 주는 것이 가장 좋다라는 것입니다.
미래에셋글로벌솔루션펀드는 전문 운용역이 고객이 하기 어려운 펀드 리밸런싱을 주기적으로 수행해 주기 때문에 결국 리스크를 줄이면서 시장 변화에 최적으로 대응할 수 있는 상품입니다.
잘 아시겠지만 변동성이 큰 주식시장에서 매입과 매도 시점을 잘 결정하는 것이 안정적인 수익률에 가장 중요한 점인데 이러한 작업을 전문 운용역이 지속적으로 수행해 줌으로써 효율적인 투자가 가능하다고 할 수 있습니다.
펀드의 운용은 미래에셋자산운용의 글로벌 네트워크를 활용해 지역별 전망과 각 펀드 및 ETF의 투자비중을 결정하게 됩니다.
아울러 펀드는 높은 수익을 추구하는 하이리스크-하이리턴 전략보다는 시장의 변동성을 낮추고 안정적인 수익을 추구하는데 최우선 목표를 두고 운용되고 있습니다.
<앵커>
미래에셋 글로벌솔루션펀드는 전세계 주식에 투자하는 우량펀드와 ETF에 투자한다고 하셨는데 현재 투자되고 있는 시장이나 투자되고 있는 펀드의 현황에 대해 말씀 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
글로벌솔루션펀드는 말씀드린 것 처럼 특정 지역, 특정 펀드에 집중해서 투자하는 경우 발생할 수 있는 위험을 최소화하는 전략으로 운용되기 때문에 미국, 유럽, 일본 등 선진국과 아시아, 중남미 등 이머징 지역에 골고루 분산투자하고 있습니다.
아울러 펀드내에서 투자하고 있는 피투자 펀드 및 ETF 역시 다양한 지역에 다양한 전략으로 투자하고 있는 총 14개 펀드상품에 분산투자되고 있는 상황입니다.
실제로 글로벌솔루션펀드는 지난 연말 주요 선진국 중 가장 호조세를 보였던 미국에 투자하는 펀드의 비중이 40%에 육박했습니다만, 최근 5월 기준 포트폴리오에서는 앞서 보신 것 처럼 미국의 비중이 30%대 초반으로 내려가고 반면에 유럽 및 이머징의 비중이 늘어나는 모습을 보이고 있습니다.
결국 시장의 변화에 빠르게 대응하면서 시장의 비중을 조절해 주고, 펀드 내에서 투자하는 피투자펀드의 리밸런싱이 효율적으로 이루어지고 있는 모습입니다.
<앵커>
글로벌솔루션펀드의 성과 및 운용현황은 어떤가요?
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
펀드는 지난 2016년 2월 설정 된 이후 현재까지 약 16개월의 운용기간 동안 누적수익으로 20%를 상회하는 양호한 성과를 기록하고 있습니다.
특히 화면으로 보이는 수익률 그래프에서도 확인하실 수 있듯이 수익률의 모양 자체가 벤치마크인 시장 대비 매우 안정적으로 움직이고 있고, 설정 이후 대부분의 구간에서 벤치마크를 상회하는 성과를 보이고 있는 상황입니다.
말씀드린 것 처럼 주기적으로 투자되는 펀드를 리밸런싱해주는 동 펀드의 운용전략에 따른 성과모양이라고 할 수 있습니다. 현재 설정액 기준 370억원 수준입니다.
<앵커> 일몰을 앞두고 있는 해외주식전용펀드에 대한 투자를 고민하고 계신 투자자분들께 마지막으로 한말씀 부탁드립니다.
<김전욱 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 본부장>
투자의 목적은 다들 공감하시겠지만 안정적인 수익추구에 있습니다. 펀드에 투자하시는 투자자분들도 마찬가지이실 텐데요.
투자시 수익을 얼마나 잘 내느냐도 중요합니다만, 얼마나 세금을 덜 내느냐 역시 매우 중요한 점입니다. 결국 세금을 절세하게 되면 그게 내 수익으로 연결되기에 당연하다고 할 수 있습니다.
따라서 올해말까지 가입이 가능한 비과세 해외주식전용펀드는 필수적으로 가져가셔야 하는 상품입니다.
다만 앞서 말씀드렸듯이 10년간 유지되는 비과세 혜택을 최대한 누리기 위해 투자자분들께서도 장기적인 투자를 요하는 상품이기에 어떤 시장, 어떤 전략의 상품을 고르시는지가 가장 중요한 포인트가 될 텐데, 현재 아무리 좋은 수익을 보이는 시장, 상품이라도 10년간 계속되는 것은 불가능하다는 것입니다.
결국 주기적으로 시장의 변화에 대응하고, 그 변화에 맟춰 운용되는 최적의 상품을 계속 리밸런싱해 주는 것이 가장 중요한 점이라고 할 수 있는데. 그에 대한 최적의 대안상품이 오늘 소개해 드린 미래에셋 글로벌솔루션펀드입니다.
연말 이전에 놓치지 말고 가입하시길 바라겠습니다. 감사합니다.
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