하나은행, 무역기반 이상거래 방지 시스템 시행

하나은행이 `무역기반 이상거래(TBML)`에 선제적으로 대응하기 위해 `Trade Watch 시스템`을 시행한다.
`무역기반 이상거래(TBML)`는 무역거래를 기반으로 하는 제재위험(Sanction Risk)거래, 무역거래를 가장한 사기거래, 무역 편취거래 등의 이상거래 또는 의심거래를 의미한다.
`Trade Watch 시스템`은 국내 은행권 최초로 개발된 무역 위험 거래 관리 자동화 시스템이다.
수출입 고유업무에서 발생하는 여러 위험에 대비하기 위해 △운송 관련 선박 △운송 항로 △무역 물품의 용도 △무역거래 상대방 및 관련자 등 점검 항목과 방법을 자체 개발했다.
하나은행 외환상품섹션 관계자는 "이번 `Trade Watch 시스템` 개발을 통해 무역거래와 관련한 위험으로부터 손님을 보호할 수 있게 됐다"며 "앞으로 축적되는 무역거래 데이터를 기반으로 지속적인 시스템 고도화를 통해 손님의 수출입거래에 편의를 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 밝혔다.