[투자자보호 119] 5편 : 다단계 코인 투자의 함정

디지털자산 투자 열풍을 타고 지속해서 발생하는 다단계 코인 사기
투자 시 원금 보장은 물론 고수익까지 보장하고, 사업 성장에 따른 배당수익, 신규 투자자 유치 시 추천 수당까지 약속합니다
대부분 코인 정보에 어두운 노년층이나 전업주부 등을 이루어지는 타깃으로 다단계 코인 사기입니다
결국은 다단계 코인 사기 피해자가 속출하게 될 것으로 전문가들은 분석하고 있습니다


Chapter1 다단계 사기, 누구를 노리는가?

[김경남 변호사]
최근 디지털자산 투자 성공 사례가 잇따르며 다단계 사기 또는 코인 사기가 기승을 부리고 있습니다

범죄 피해 대상은 주로 60대 이상 노년층과 전업주부 등 디지털자산에 관한 정보, 지식이 부족한 계층이 주로 범죄 대상이 되며 지속적해서 피해 사례가 확인되고 있습니다.

지난해 12월에는 어르신분들에게 디지털자산 사업에 투자하면 원금을 보장하고 배당금까지 지급한다고 속여서 약 550억 원이 넘는 투자금을 가로챈 사례도 있었습니다
올해 2월에는 다단계 사기로 무려 약 1,300억 원이 넘는 돈을 챙긴 업체가 적발되어 형사 입건된 사례도 있습니다
이 업체는 단 5개월간 3만 명이 넘는 회원 수를 모집했을 정도로 다단계 사기 코인, 투자 사기로 인한 피해가 심각한 상황입니다


Chapter2 다단계 사기, 범죄 수법

다단계 사기 범죄 수법은 흔히 알려진 폰지 사기와 유사합니다
코인을 예치하면 월 수백 퍼센트에 달하는 고수익을 운운하며 현혹하고 많은 투자자에게 배당금을 지급하겠다며 유혹합니다

또한 많은 돈을 투자한 이에게는 실제로 특별수당을 주며 이를 홍보로 활용하고 다른 이들로부터 투자금을 유치하면 추천수당을 챙겨주며 다단계를 운영합니다
하지만 이러한 보여주기식 운영은 신규 피해자의 투자금을 활용한 폭탄 돌리기와 같습니다


Chapter3 다단계 사기, 왜 다시 발생하는가?

[김경남 변호사]
디지털자산을 이용한 다단계 투자 사기가 속출하는 이유는 실제로 배당금 또는 특별수당이 지급되기 때문입니다
다단계 사기 관련 수사가 진행되려면 피해가 확인되어야 수사를 진행할 수 있습니다

피해가 발생하기 전에는 임의로 해당 업체의 계좌를 압류 및 정지하기 어렵습니다
따라서 디지털자산 투자 전 다단계 사기 또는 코인 사기로 의심되는 경우에는 섣불리 투자하시면 안 됩니다


Chapter4 어떻게 예방하는가?

[김경남 변호사]
유망 신사업을 빙자한 투자 설명회를 통해 회원을 모집하거나, 확실한 수익체계 없이 고수익을 보장한다고 하면 다단계 사기, 코인 사기를 의심하셔야 합니다

다른 투자자를 유치하고 추천 수당을 준다고 현혹한다면 다단계임을 의심하실 필요가 있습니다.
이는 흔한 다단계 판매 수법이며, 소개해준 자신도 모르게 가해자가 될 수 있으니 유의하셔야 합니다

또한 해당 업체가 실제로 기술을 개발 중인지 기술을 가졌는지 확인하셔야 합니다
만약 사업의 실체가 없다면 다단계 사기일 확률이 굉장히 높습니다

그 외에도 자체 지갑을 사용하는 코인은 추후에 해당 업체의 임의적인 의사에 따라서 코인을 사고팔 수 없도록 코인의 거래량이나 판매 시점을
조종하고자 하는 것이니 유의하셔야 합니다