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[연금전략 재점검] 올해 연금펀드 대세는 채권형 상품 2016-09-20 16:35:48
채권형 펀드엔 7423억원의 자금이 새로 유입됐다. 특히 단기 채권에 투자하는 상품으로 뭉칫돈이 이동하고 있다.연금 시장도 상황이 엇비슷하다. 연초 이후 자금 순유입액 순위 1~3위가 모두 채권형 펀드다. 연금저축펀드 시장에서 가장 많은 자금을 끌어모은 상품은 ‘미래에셋라이프사이클7090’이다. 올해...
[몸집 키우는 보험사 PB] 보험사, 상속·증여부터 부동산 투자까지 '종합 자산관리' 2016-09-06 16:26:33
등 고객 라이프 사이클에 맞는 차별화된 재무 설계를 제공한다. 고능률fp(financial planner·재무설계사) 대상 세미나를 월 50회 이상 열어 마케팅 이슈 및 vip 고객 발굴을 위한 상담역량 향상을 지원하고 있다. 지점장 등 영업 관리자에게는 매월 h-tops(한화생명 vip 컨설팅 프로그램) 활용기법과 vip 시장 현황,...
[강현철의 시사경제 뽀개기] 국민·퇴직·개인연금은 은퇴 대비 '3중 연금'…정부 '상품 다양화'로 노후 준비 돕는다 2016-06-10 17:33:52
중장년 때에는 안정적인 투자로 전환하는 라이프사이클 펀드, 복수의 펀드에 분산 투자하고 주기적으로 리밸런싱(재조정)하는 자산배분형 펀드 등을 가미한 연금 상품 운영 근거도 마련된다.둘째 연금 가입자 보호가 강화된다. 가입 단계에서 가입자 성향에 맞는 상품을 권유하는 것은 물론이고, 운용·수령·...
개인연금에 투자일임 허용…흩어진 연금, 한 계좌로 관리 가능해진다 2016-05-30 12:00:00
연금상품(보험, 신탁, 펀드) 외에 전문가에게 운용을 맡기는 투자일임형을 도입할 예정이다. 모델포트폴리오(일임), 라이프사이클펀드(펀드) 등을 통해 연금자산을 생애주기에 맞게 변경하는 등 가입자가 적극적으로 관리할 수 있도록 한다는 것이다.이를 위해 금융위는 연금상품에 대한 최소 요건(연령, 기간 등)을 정하고...
'국민재산 불리기 펀드 혁신 방안' 어떤 내용 담았나 2016-05-29 12:01:15
주목을 받고 있다"고 설명했다. 대표적인 자산배분펀드로는 타깃 데이트 펀드(TDF)와 라이프사이클펀드가 있다. TDF는 투자자의 은퇴시점(Target Date)에 맞춘 자동 자산배분 프로그램에 따라포트폴리오를 조정하는 펀드다. 20∼30대 때는 주식 등 고수익·고위험을 추구하다가 은퇴기가 가까워지면서 채권 등...
[2016 보험 연도대상] 정미경 신울산지역단 다운지점 영업팀장, '정도영업'…재무컨설팅 한 건에 3시간 투자 2016-05-23 19:56:34
‘a펀드와 b적금은 부동산대출 상환용, c적립보험은 자녀 교육자금용, d연금은 55세부터 생활비’와 같이 고객의 라이프 사이클에 따라 돈의 사용처를 지정해 주는 것이다.만나면 보험부터 권하는 일부 fp와 달리 투자한 상품의 가치를 살려주는 정 영업팀장을 보고 고객들이 재테크 디자이너라는 별명을 붙인...
삼성자산운용, 미국 대표 연금상품 'TDF' 첫 시판(종합) 2016-04-21 14:23:54
상황과 한국인의 라이프사이클 변화에 맞춰 연금 제도가 개편되고 있어 TDF 상품이 주목받을 것"이라고전망했다. 쇼 와그너 회장은 또 "미국의 양적 완화 종료가 세계 금리에 어떤 영향을 미칠것인가를 놓고 가장 고심하고 있다"며 둔화하는 경제성장률을 예의주시할 위험요인으로 지목했다. 1931년 설립된...
월급받을 날 많지 않은 정부장…주식할까 채권할까 2016-04-21 12:17:19
하지만 국내 라이프사이클펀드 시장 규모는 75억원에 불과하고 라이프스타일펀드는 개인 연금과 리테일펀드 중심으로 7000억원 수준이다.기존 라이프사이클펀드가 활성화하지 못한 이유는 퇴직연금 감독 규정에 따라 주식 등 위험자산에 대한 투자를 총 투자금액의 40%로 제한하고 있었기 때문이다. 금융위원회는 지난해...
삼성자산운용, 미국 대표 연금상품 'TDF' 첫 시판 2016-04-21 11:00:37
성장했다"며 "한국 금융상황과 한국인의 라이프사이클 변화에 맞춰 연금 제도가 개편되고 있어 TDF 상품이 각광받을 것"이라고 전망했다. 그는 "미국에서는 2006년 퇴직연금에 디폴트 옵션(연금 자동가입) 제도가 도입되면서 TDF 시장이 크게 성장했다"며 "한국 퇴직연금 제도도 이런 방향으로 개편될것으로 예상돼...
美서 900조 팔린 은퇴상품 한국 상륙…연금시장 판 흔드나 2016-04-21 10:59:00
연금사업본부장은"지금까지 국내에‘라이프사이클’로 소개된 펀드들은 사실 대부분 라이프스타일 펀드에 가깝다"며 "라이프스타일 펀드는 연령별로 주식채권 비중을 임의의 비율에 맞춰 계단식으로 설계해 한국형tdf의 자산배분 프로그램과는 근본적인 차이가 있다"고 밝혔다. 현재 국내...