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고액자산가 사로잡은 베스트 PB센터 12 2025-04-01 06:01:04
세제 개편과 글로벌 경기 둔화 등의 요인으로 상속·증여 및 가업승계와 관련한 전문적인 자산관리 수요도 증가하고 있다. 과거에는 단순한 금융 상품 판매 중심이었던 PB 서비스가 최근 들어 종합적인 자산관리와 자문 중심으로 변화하면서, 고객 맞춤형 금융 솔루션이 강화되는 추세다. 국내 주요 금융사들은 자...
KB국민은행 “업계 최상위 전문가들이 종합자산관리 서비스 제공” 2025-04-01 06:00:54
서비스는 자산가들이 관심 있는 부동산과 상속·증여, 가업승계에도 뛰어난 경쟁력을 갖고 있다. 우선 부동산과 같은 다양한 기초자산을 활용한 사모펀드, 상속·증여신탁과 같은 1대1 개별 계약에 기반한 신탁 상품, 수익성과 안정성을 동시에 확보한 주가연계증권(ELS) 변액보험 같은 은행 특화 상품은 물론...
교보생명 “‘고객 우선’ 기업 가치로 신뢰 쌓는다” 2025-04-01 06:00:51
승계의 니즈를 가진 부유층 고객이 다수인 만큼, 기업의 승계나 복잡한 상속인 간의 문제 해결, 상속과 증여 세금 문제에 대해 탁월한 전문성과 노하우를 자랑한다. 김 팀장은 “특히 항상 ‘고객’을 우선으로 생각하는 기업의 가치를 오랜 시간 지켜 왔다”며 “고객의 다양한 특성과 연령, 성...
신한은행 “팀 기반 협업으로 최적의 맞춤형 솔루션 제공” 2025-04-01 06:00:49
부동산, 상속 등 분야별 전문가들의 집단 지성을 기반으로 한 ‘신한 프리미어 패스파인더’도 갖추고 있다. 신한 프리미어 패스파인더는 자산가 고객 대상 컨설팅, 세미나 등을 통해 다양한 솔루션을 제공하는 조직이다. ‘금융 1타강사’로 불리는 신한은행 오건영 팀장이 단장을 맡았고, 100여...
삼성증권 “단순 투자 중개 넘어 종합자산관리 솔루션 제공” 2025-04-01 06:00:48
기업 솔루션, 상속·유언장 작성, 부의 이전(헤리티지 서비스)까지 가문 운영과 승계를 종합적으로 컨설팅한다. 60명 이상의 본사 전문가(리서치, IB, 세무·부동산, 조직문화 전문가 등)가 협업해 고객 맞춤형 종합 전략을 설계한다. 차별화된 투자 정보와 교육 서비스 또한 매년 고객을 대상으로 프라이빗...
삼성생명 “전문 인력이 강점…고객에 품격 있는 상담 제공” 2025-04-01 06:00:18
상속·증여, 가업승계, 법인 컨설팅 등 종합적인 자산관리 솔루션을 제공하고, 고객의 재무 목표와 투자 성향을 고려한 맞춤형 전략을 수립하며, 지속적인 시장 변화에 대응할 수 있도록 지원한다”고 설명했다. 또한 삼성생명은 고객의 생애 주기에 맞춘 장기적인 재산 관리 솔루션을 제공하고 있다. 대표적인...
한화 '3세 경영' 공식화…승계 관련 잡음도 정면 돌파 2025-03-31 17:58:24
한화에너지를 합병할 계획이 없다”고 밝혔다. 재계에선 그동안 상속 비용을 최소화하기 위해 두 회사가 합병할 것으로 내다봤다. 한화에어로스페이스는 지난 13일 한화임팩트(5.0%)와 한화에너지(2.3%)가 보유한 한화오션 지분 7.3%를 1조3000억원에 매입했다. 작년 말 기준 현금 및 현금성 자산(1조3750억원)의 94.5%를...
[칼럼] 중소기업 성장, 가수금이 발목 잡는다 2025-03-31 14:48:17
증빙이 불충분할 경우 순수한 자금 대여라도 상속 추정 규정이 적용되어 과도한 상속세가 부과될 수 있다. 가수금 처리의 다양한 해결책과 그 주의점이 주목받고 있다. 가수금은 기업 활동에 불이익을 초래하고 막대한 세금 부담을 일으킬 수 있으며, 순수한 목적이라도 매출 누락이나 세금 회피 의혹을 받을 수 있다. ...
임대인 사망에 전세사기 피해 가중…상속관리인 매분기 지원키로 2025-03-31 14:01:53
1년 이상 애를 태워야 했다. 상속재산관리인 선임 지원 공고가 부정기적으로 이뤄져 제때 도움을 받기 어렵다는 피해자들의 목소리도 이어졌다. HUG는 첫 상속재산관리인 지원 공고 이후 4개월 만인 지난해 2월 2차 공고를 냈고, 3차 공고는 지난해 10월 나왔다. 국회 국토위에서도 같은 지적이 나오자 HUG는 올해부터...
월급쟁이가 낸 세금 늘었는데…또 '세수펑크' 우려 나온 이유 2025-03-31 11:34:09
근로소득세가 증가한 영향이라고 기재부는 설명했다. 사망자 수가 늘면서 상속·증여세도 3000억원 증가했다. 다만 지난달까지 누적된 부가가치세 수입은 16조8000억원으로 전년 대비 7000억원 가량이 덜 걷혔다. 지난달 부가가치세 진도율은 19.2%로 전년(21.4%) 대비 2.2%p 낮다. 지난달 총 국세 진도율은 15.9%로 최근 5...