현대차증권은 안정적인 수익을 추구하면서도, 차별화된 투자기회를 노릴 수 있는 상품으로 글로벌 다양한 지역과 자산에 분산투자하는 `한국투자SS글로벌자산배분펀드`를 추천합니다.
최근 미국의 금리인상이 가속화될 수 있다는 우려에 증시의 변동성이 커지는 만큼, 하반기 역시 글로벌 변동성 확대에 대비해야 할 때입니다. 이에 따라 변동성 장세에서도 안정적으로 시장 수익을 추구할 수 있는 상품이 필요합니다.
특히, 변동성이 커지는 시기에 특정 지역과 자산에 집중투자할 경우, 리스크가 커질 수 있는 만큼, 글로벌 다양한 지역과 자산에 분산투자하는 것이 무엇보다 중요합니다.
이런 가운데 `한국투자SS글로벌자산배분펀드`는 기존 글로벌자산배분펀드와는 달리 상장지수펀드(ETF)를 통해 주식, 채권, 인프라 등 전 세계 다양한 자산에 분산투자합니다. 또, SSGA만의 탁월한 운용능력과 위험관리 전략을 통해 낮은 변동성으로 안정적으로 수익을 추구한다는 컨셉을 가지고 있습니다.
여기에 중위험 중수익 상품을 선호하는 투자자 성향에 맞게 사전에 변동성 목표를 설정하고 운용된다는 점이 특징입니다. 해당 펀드의 운용 자문을 맡은 SSGA(State Street Global Advisors)는 200년 이상의 전통을 가진 금융기관인 StateStreet사 자산운용 부문으로 주로 기관투자자들에게 최고의 금융서비스를 제공해왔으며, 운용자산만 2.3조달러(한화 약 2,700조원)로 전세계 3위 규모의 운용사입니다. 세계 최초로 ETF를 개발한 회사로써 최고의 ETF 운용능력을 보유하고 있다는 점이 특징입니다.
또한, 자체적인 모델을 통해 뛰어난 사전적 위험관리능력을 보유하고 있다는 점을 주목해 볼 필요가 있습니다. 시장국면지수(MRI) 모델을 활용해 시장국면을 5개로 구분하고, 시장 국면에 따라 포트폴리오 변동성 및 위험자산의 비중조절을 실시합니다. 위기, 위험기피, 중립, 위험선호, 낙관의 5가지 시장국면으로 나눠 위기 국면에서는 위험자산의 비중을 축소시키고, 위험선호 구간에서는 위험자산 비중을 늘려 가장 효율적이고 안정적인 투자를 실시합니다.
더불어 전략적 자산배분을 통해 중장기적으로 투자목적에 부합하는 최적의 포트폴리오를 구성해 세부적으로 정량적 프로세스와 펀더멘털에 대한 검토를 토대로 시장국면에 능동적으로 대응하는 전술적 자산배분을 통해 최종 포트폴리오를 결정합니다. 예를 들어 전략적 자산배분을 통해 주식 60%, 채권 30%, 대체투자 10%의 투자비중이 결정한 후, 전술적 자산배분을 통해 수시로 비중조절을 실시하며, 이번 달에는 주식 비중을 2% 늘리고, 채권 비중을 2% 줄이는 식으로 실질적인 포트폴리오를 결정하게 되는 겁니다.
이 펀드는 지난 2017년 5월부터 현대차증권에서 단독으로 판매하고 있으며, 최근 변동성이 큰 장세였음에도 불구하고, 1년 5.40%(6월26일 기준), 설정 이후 12.46%의 안정된 성과를 보여주고 있습니다. 1년 변동성 역시 8.41%로 매우 낮은 수준을 유지하고 있습니다.
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