삼성자산운용은 업계 최초로 `삼성 한국형 인출식연금펀드(RIF)` 시리즈를 출시한다고 30일 밝혔다.
삼성 한국형 RIF는 매월 필요한 연금 소득을 지급하면서도 일정 기간 투자 후에는 은퇴잔존자산을 확보해 기대 수명 이상의 장수와 물가상승에 대비할 수 있는 상품이다.
개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 특화한 연금 인출기 전용 상품으로 자산을 보존하면서 물가상승을 고려해 보수적으로 운용하는 안정형(월지급식·거치식)과 더 적극적으로 초과수익을 추구하는 중립형(월지급식·거치식) 등 4종류가 있다.
이 중 삼성 한국형 RIF 안정형 월지급식은 3억원을 가입했을 때 월 62만5천∼110만원(첫해 지급률 2.5%·매년 물가상승분만큼 추가 지급)을 25년간 지급한 뒤후에도 은퇴잔존자산이 1억5천만원 이상될 확률이 99%가 되도록 설계됐다.
양정원 삼성자산운용 전무는 "수익이 나면 분배하는 기존 월지급식 펀드와 달리 은퇴자에게 필수적인 월소득을 정기 지급하면서도 장수와 물가상승에 대비해 은퇴잔존자산을 최대한 많이 보존하는 것이 핵심 투자 목표"라고 설명했다.
양 전무는 "예금은 원금보존의 안정성은 있지만, 저금리로 물가상승 위험에 노출되고, 연금보험은 정기적으로 현금소득을 얻을 수 있지만, 목돈이 필요할 때 유동성을 공급받을 수 없고 은퇴잔존자산이 없다"며 RIF의 장점을 강조했다.
이 펀드는 글로벌 주식과 채권은 물론 물가채, 원자재, 부동산 관련 주식을 편입한 미국 캐피탈그룹의 4∼6개 펀드에 분산 투자한다.
/ (사진=연합뉴스)
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