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"평생 자산 파트너"…코리아프라이빗웰스, 고객 맞춤 자산관리 제공 2025-11-12 15:32:10
맞춤형 솔루션을 제공한다. 특히 △투자·은퇴·위험 관리 △법인 및 절세 플래닝 △상속·증여 컨설팅 △부동산 자산관리 △병·의원 특화 재무설계 △미국 자산관리 등 주요 전문 분야별 컨설팅 체계를 구축해 고객의 자산 구조와 세무·법률 리스크까지 통합 관리한다. 코리아프라이빗웰스는 '프리미어 클럽(Premier...
퇴직 은행원이 영토 확장…iM뱅크 PRM, 기업대출 4조 돌파[딥파이낸스] 2025-11-12 12:40:01
지난 6년간 수도권에서만 자산 규모를 연 평균 40% 이상 늘렸다”며 “영업망을 확대하면서도 리스크 관리에도 성공한 사례”라고 설명했다. '은퇴는 이르다'...재채용 성공사례로 '각광' PRM은 iM뱅크가 대구은행 시절인 2019년 김태오 당시 DGB금융 회장(대구은행장 겸임)이 영토 확장전략으로 도입했다....
NH투자증권, '시니어의 은퇴생활을 위한 인컴형 금융상품 가이드' 발간 2025-11-12 10:47:16
펀드, 인컴형 ETF를 꼽았다. 글로벌 인컴 자산의 중요성도 강조했다. 미국, 브라질 채권을 활용해 국내보다 높은 이자를 수령할 수도 있다. 더불어 원화 약세시에는 환차익을 얻는 방법도 있다. 해외 인컴형 금융상품을 통해 시니어 고객은 국내 자산에 치중하지 않고, 국가·통화·자산유형을 분산한 인컴 포트폴리오를 구...
ISA 비과세 한도 확대되나 2025-11-11 17:57:17
게 고민이다. 개인종합자산관리계좌(ISA) 비과세 한도를 높이는 방안 등이 현실적인 대안으로 거론된다. 기획재정부에 따르면 주식 관련 세금은 크게 양도소득세와 배당소득세로 나뉜다. 상장 주식을 매도한 소액주주는 현재도 양도세가 면제된다. 한 개 종목을 50억원어치 이상 보유한 대주주만 최대 25%의 양도세가...
배재규 "TDF 투자자는 급락장도 걱정 없다…장기투자 때 진면목" 2025-11-05 13:27:26
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 투자자의 은퇴 목표 시점에 따라 자동으로 자산배분 비율을 조정하는 생애주기형 펀드다. 상장지수펀드(ETF)를 활용한 글로벌 분산투자를 통해 안정적인 은퇴자산 마련을 목표로 한다. 2022년 10월 출시 이후 설정액과 순자산 총액이 꾸준히 증가하며 안정적인 성과를 이어오고 있다....
배재규 한투운용 사장 "TDF, 장기 안심투자에 적합" 2025-11-05 13:04:29
변화하는 은퇴 환경 속에서 효과적인 연금 관리 전략을 제시하고 ‘TDF알아서ETF포커스펀드’가 지난 3년간 거둔 성과와 운용 노하우에 대해 다뤘다. 배재규 한국투자신탁운용 사장은 이 자리에서 "호황기가 지나고 시장이 침체하거나 폭락하면 진정한 투자 실력과 결과가 드러난다. 시간이 지나고 보면 꾸준하게 성과를 ...
‘대공황의 그림자’…제롬 파월의 금리 전쟁 2025-11-03 13:58:30
2025년. 농담이 2시간 만에 1억7000만 달러의 자산이 되는 세상이다. 평범한 미국인들이 자신들이 감당할 수 없는 위험을 떠안고 있다. 파월은 Fed 의장으로서 전임자들이 한 번도 경험하지 못한 복합 위기를 마주하고 있다. Fed 전 의장이었던 폴 볼커는 인플레이션과 싸웠고, 앨런 그린스펀은 닷컴 버블을 목격했으며,...
퇴직연금 최강자를 찾아라…41개 사업자 전수 평가 2025-11-03 13:58:12
기반을 정량적으로 비교했다. 단기 성과가 아닌 장기 자산관리 체계의 완성도를 본 것이다. 평가 항목은 운용 성과, 상품 포트폴리오, 고객만족도, 운영 관리의 네 가지다. 금융감독원·고용노동부 공시자료, 한경·한국퇴직연금데이터 공동 서베이, 그리고 한국퇴직연금데이터의 AI 기반 데이터베이스를 종합...
퇴직연금 2%의 벽, 기금화로 넘는다 2025-11-03 13:58:01
계약형 퇴직연금에서 퇴직연금사업자인 운용관리기관의 역할은 단순히 상품을 소개하는 판매사의 역할인 반면, 개인형 DC에서 기금의 운용 주체인 수탁법인은 가입자에게 제공하는 상품을 직접 설계하고 관리하는 운용사의 역할이다. 이 둘 간의 차이는 명확하다. 특정 상품의 성과가 저조한 경우 그 책임이 우리의 경우 상...
퇴직연금의 새 표준…TDF는 기본, ETF는 필수 2025-11-03 13:57:48
제도 시행 이후 근로자 자산이 자동으로 TDF로 유입되면서, 운용자산 규모뿐 아니라 ‘은퇴 시점 기반 자산 배분’이라는 개념이 글로벌 시장의 표준 언어로 자리 잡았다. 최소 퇴직연금 시장에서는 단기 수익률 중심의 펀드 경쟁이 아니라, 글라이드패스, 위험 관리·글로벌 분산 전략을 중심으로 한 장기...