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“한발 더 나아간 ‘디테일’이 고객을 움직이죠” 2025-10-01 09:41:46
세 가지로 요약됩니다. 과거에는 증여·상속 관련 상품에 고객들이 큰 관심을 보이지 않았어요. 상품을 만들어도 가입하는 고객이 많지는 않았죠. 그런데 이제 분위기가 많이 바뀐 것 같습니다. 증여·상속, 연금에 대한 관심이 정말 많아졌습니다. 실제로 상품 가입도 상당히 많이 이뤄지고 있고요. 또 주식...
비싼 신탁은 이제 그만… 자기신탁선언이 뜬다 2025-10-01 09:38:38
중요한 이유로 평가된다. 예컨대, 미국은 상속이 발생하면 상당한 비용이 발생하고 오랜 시간이 소요되는 상속집행 절차(probate)를 거쳐야 하는데, 신탁을 활용하면 이를 피할 수 있다. 실제로 미국에서는 이러한 내용을 담은 라는 책이 수백만 부 이상 판매되며 신탁을 통한 자산승계 방안이 널리 확산됐다. 미국에서는...
알랭 들롱에서 루퍼트 머독까지…피보다 진한 상속 전쟁 2025-10-01 09:32:47
[상속 이슈] ‘현실이 드라마보다 더하다’는 말이 이토록 잘 어울리는 분야가 또 있을까. 드라마 이나 미국 드라마 의 이야기는 TV 속 허구가 아니다. 최근 프랑스 영화계와 지구 반대편 미디어 업계를 뒤흔든 ‘세기의 상속 분쟁’은 우리에게 돈의 속성과 가족의 의미를 돌아보게 한다. 조 단위...
지방 부자들, 빌딩 팔아 서울 아파트 산다 [더 머니이스트-심형석의 부동산정석] 2025-10-01 06:30:05
있는데 굳이 지방 주택으로 증여나 상속에 대비할 이유가 없습니다. 자연스레 서울 주택시장으로 수요가 몰리게 됩니다. 잘못된 정부의 규제도 한몫합니다. 주택가격이 안정되지 않으면 계속 규제하겠다는 사전 예고로 인해 조만간 부동산 대책이 재차 나올 가능성이 커졌습니다. 앞으로 발표될 부동산 규제는 이미 나온...
투자에 강하다…자산관리와 IB를 잇는 ‘2.7조 드림팀’ 2025-10-01 06:01:14
투자 성향과 재무 상태뿐 아니라 가족, 생애주기, 상속까지 고려해 맞춤형 자산관리를 설계해야 한다는 뜻이다. 이를 위해서는 폭넓은 금융·세무·부동산·상속 지식을 갖춘 전문성, 단기 성과보다 장기적 안정과 성장을 중시하는 고객 중심적 사고, 고객의 숨은 니즈를 읽어내고 관계를 유지하는...
절세 핵심은 ‘증여의 타이밍’…늦게 주면 세금 폭탄 2025-10-01 06:01:12
하지 않는다. 향후 가치가 올라갈 재산이라면 상속재산에 합산되더라도 증여 당시의 금액으로 상속세를 계산하므로 절세는 된다. 그럼 증여는 어떻게 하는 것이 좋은가. 증여세에 대해서 좀 더 살펴보자. 증여세는 증여자별, 수증자별로 각각 나누어 세금 계산을 한 후 신고·납부한다. 가령, 할아버지와 아버지로...
납부 의무 사라진 조세채무도 상속 공제 가능 2025-10-01 06:01:11
[상속 비밀노트] 주식회사 K의 대표이사 A씨는 2007년 12월께 K사 주식 5000주를 주당 40만 원에 양도하고도 주당 1만 원에 양도한 것으로 양도소득세를 과소 신고했다. 이를 확인한 강동세무서장은 2011년 7월 A씨에게 2007년 귀속 양도세 약 10억 원을 부과하는 고지서를 발송했으나, 고지서가 반송되면서 A씨가 2010년...
절세 넘어 라이프 플랫폼으로…초고액자산가 맞춤 해법 제시 2025-10-01 06:00:39
니즈가 개인을 넘어 가족·가문 단위로 커지고 있다. 상속·증여, 가업승계까지 포괄하는 패밀리오피스 수요가 급증한 배경이다. ‘더퍼스트’의 패밀리오피스는 단기 절세 방안 제시에 머무르지 않는다. 상속·증여, 가업승계는 물론, 고객 개인의 생애와 사업 운영 전반에 걸친 연속성 있는...
[칼럼] 가지급금, 중소기업 재무리스크 관리의 필수 요소다 2025-09-30 17:45:35
대한 사용처가 불명확한 경우, 상속재산에 포함되어 상속세 부담이 크게 증가하게 된다. 이런 이유로 가업 승계 과정에서 예기치 않은 세무 리스크가 발생하며, 기업 경영의 불확실성이 커질 수 있다. 또한, 가지급금은 기업 신용도 저하와 직결된다. 재무제표 내 불명확한 계정 항목은 금융기관의 신뢰도를 떨어뜨려 대출...
[칼럼] 가업승계, 핵심 요건 충족과 상속공제 활용이 성공의 열쇠다 2025-09-30 17:29:04
공제 가능 금액 내에서 다른 기업의 상속재산에도 순차 적용하는 구조다. 이는 가업상속공제가 단순한 혜택이 아닌, 철저한 사전 검토와 전략 수립을 요구하는 제도임을 보여준다. 생전 증여를 통한 가업승계 전략 역시 유효하다. 증여세 공제한도를 주기적으로 활용하여 자녀에게 지분을 단계적으로 이전하면 세금 부담을...